Manca poco alla stretta sul riciclaggio

Proseguono le misure in programma per limitare il fenomeno del riciclaggio del denaro. Il 30 aprile del 2008 entreranno infatti in vigore nuove norme per arginare l’occultamento di fondi. Norme che riguarderanno tutti noi, e con le quali è bene prendere confidenza già da ora.

Non si tratta, in realtà, di novità in senso assoluto, quanto di un abbassamento di limiti già esistenti e della previsione di una nuova modalità di gestione degli assegni bancari.

Il 30 aprile dell’anno prossimo verranno innanzitutto modificati i margini per la segnalazione, da parte degli intermediari finanziari, dei movimenti finanziari da accertare: 15.000 euro, e non più 12.500, con uno spazio temporale di 7 giorni per le c.d. operazioni frazionate. A tal proposito occorre notare che il “vecchio” UIC (Ufficio Italiano Cambi) sarà sostituito dall’UIF (Unità Informativa Finanziaria).

Ancora più vaste le novità in materia di titoli al portatore. Le banche, a partire dal mese di aprile, rilasceranno di default degli assegni non trasferibili: il correntista che vorrà entrare in possesso di assegni trasferibili dovrà farne espressa richiesta.

Ad un anno di distanza (30/04/09) verrà inoltre imposto il nuovo limite per i libretti al portatore, il cui saldo massimo verrà abbassato a 5.000 euro dagli attuali 12.500.